통장 개설 시 신고하는 소득금액의 열배에 해당하는 금액이 1개월 안에 입금되었을 때 금융감독원 (OJK)와 중앙은행(BI) 보고 대상일 겁니다. 그외 은행 규정상 일시불 거래 금액이 한도를 넘겼을 때도 관리자 승인이나 보고 대상이 되는 것으로  알고 있으나 어떤 제재조치가 있거나 하는 것은 정확히 모르겠습니다.